Schwachstellenanalyse

Im Zusammenhang mit Ertrags- und/oder Liquiditätsproblemen wirst du damit konfrontiert, dass einzelne Geschäftspartner von dir ein Konzept bzw. eine Schwachstellenanalyse haben wollen, aus dem Gründe für deine Probleme und Lösungsansätze erkennbar sind.
Meistens sind das die Banken oder auch große Lieferanten.

Warum benötigen Banken und/ oder Geschäftspartner eine Schwachstellenanalyse?

Diese benötigen eine ausführliche Schwachstellenanalyse um u.a.:

  • eine Grundlage zu haben, Kredite aufrecht zu erhalten (also nicht zu kündigen oder Linien zu streichen)
  • dir einen zusätzlichen Kredit zu gewähren, um eine Liquiditätslücke zu schließen oder dringend notwendige Investitionen trotz Krisensymptomen zu gewährleisten
  • einen Teilverzicht auf bestehende Forderungen zu rechtfertigen
  • Oder eine Mischung von einzelnen/allen Punkten

Schwachstellenanalyse oder Sanierungskonzept nach IDW S6?

Je nach Krisenstadium und/ oder Erfahrungshorizont wird unterschieden zwischen:

  • Sanierungskonzeption nach IDW S6 (auch Sanierungsgutachten oder S6-Gutachten genannt)
  • einer Schwachstellenanalyse (auch Quickcheck genannt) bzw. auch einer Fortführungskonzeption

Wenn sich (d)ein Unternehmen

  • noch am Anfang der Ertragskrise befindet und
  • die Ertragsrückgänge oder Verluste noch zu keiner Liquiditätskrise geführt haben (Rückgänge noch nicht so gravierend und/oder
  • noch freie Liquidität) vorhanden ist

reicht oftmals eine Schwachstellenanalyse.

Bei Verlusten wird das Rating in vielen Fällen unter eine bestimmte Grenze fallen und es schaltet sich die Intensivbetreuung der jeweiligen Bank ein. In der Intensivbetreuung arbeiten in der Regel erfahrene Kreditanalysten, welche nun im Interesse der Bank das Risiko beurteilen sollen.

Welchen Nutzen hat eine Schwachstellenanalyse?

Die Schwachstellenanalyse dient vor allem dazu,

  • Ursachen für Gewinnrückgänge oder Verluste offenzulegen
  • Aussagen zur Wirksamkeit der Unternehmensstrategie zu treffen
  • Verbesserungs-/ Veränderungsmaßnahmen aufzulisten und zu begründen
  • eine Liquiditätsplanung aufzustellen und drohende Liquiditätslücken aufzudecken
  • eine Umsatz- und Kostenplanung aufzustellen (meist 3 oder 5 Jahre und 2 Szenarien)
  • die Kapitaldienstfähigkeit zu ermitteln (die Fähigkeit, auf Überschüssen, Steuern, Zins und Tilgung zu decken)

Die Schwachstellenanalyse wird nicht umsonst auch Quickcheck genannt. Es geht darum, schnell Probleme im Anfangsstadium aufzudecken und Lösungen aufzuzeigen und somit zu helfen, verlorengegangenes Vertrauen bei Gläubigern (meist Banken) zurückzugewinnen.

Unser Angebot​

Erstellung einer Schwachstellenanalyse bzw. eines Fortführungskonzeptes incl.:
  • Ist-Analyse zum Unternehmen
  • Schwachstellenanalyse
  • Handlungsempfehlungen
  • mehrjährige (3-5 Jahre) Rentabilitätsplanung,
  • bei Bedarf mit unterschiedlichen Planungsszenarien (Real-Case; Worst-Case)
  • Liquiditätsplanung für 12 Monate
  • Finanzierungskonzeption
  • Kapitaldienstplanung

Benötigst du Unterstützung?

Wir empfehlen möglichst frühzeitig mit der Ursachenanalyse für Ertrags- und Liquiditätsprobleme zu beginnen und nicht auf die Aufforderung von Banken und/ oder Geschäftspartner zu warten.

Wenn du Fragen zu deiner Unternehmenssituation hast, dann nimm Kontakt mit uns auf und vereinbare eine 15- minütige kostenlose Situationsanalyse.

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Wir klären im Telefonat:
  • ob und in welchen Bereichen wir aufgrund deiner geschilderten Unternehmenssituation Problembereiche erkennen
  • wie wir dich bei der Verbesserung unterstützen können
  • ob du eine Beratungsförderung (Bund oder Länder) grundsätzlich nutzen kannst
  • welche Unterstützungsmöglichkeiten eine geförderte Unternehmensberatung bietet

Du kannst dann entscheiden, ob du mit uns zusammenarbeiten möchtest.

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